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Services

Plan financier personnalisé

Qu’il s’agisse d’un plan de retraite ou simplement d’un plan financier pour vous guider tout au long de vos projets de vie, nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs. Grâce à notre approche détaillée de la planification financière, nous examinerons le REER de nos clients, les pensions de l’employeur, les pensions gouvernementales, les CELI, les comptes de placement et les comptes d’entreprise (holding), afin de constituer un plan financier exhaustif et précis.

Nous passerons en revue le progrès de notre client au moyen de réunions semestrielles ou annuelles. Notre approche réconforte les clients et leur permet d’avoir à moins se concentrer sur les faits saillants médiatisés ou sur les rendements à court terme et plus sur la situation dans son ensemble à long terme : Votre plan financier personnalisé.

Gestion de vos placements

Les conseils d’experts et la gestion de portefeuille sont la clé de votre avenir financier. Nous travaillerons avec vous pour comprendre votre tolérance au risque, déterminer la bonne répartition de l’actif et mettre en œuvre votre stratégie d’investissement. Une fois le tout déterminé, il est important de revoir régulièrement votre portefeuille pour rester au courant des changements qui se produisent dans votre vie et sur le marché. Nous rencontrons des experts en gestion de portefeuille tous les mois pour approfondir les attentes à court, moyen et long terme concernant les marchés financiers. Qu’il s’agisse de diversification géographique, de cycles de marché, de devises, ils ont tous un impact sur vos investissements. Nous mettrons en œuvre les bonnes stratégies et vous les communiquerons de manière simple et fluide.

Assurance et rente

Votre santé financière nous tient à cœur! Vous avez mis du temps et des efforts pour constituer votre patrimoine. Vos biens et actifs représentent non seulement des richesses, mais aussi votre sécurité d’esprit et la possibilité de réaliser vos projets de vie. Vous avez un nouveau-né, l’achat d’une nouvelle maison, vous êtes travailleur autonome ou vous cherchez simplement un moyen de protéger votre famille en cas d’accident, alors l’assurance-vie sera certainement l’une de vos priorités.

L’importance d’une assurance vie:

  • Couvre vos engagements financiers
  • Permet à votre famille de maintenir son niveau de vie
  • Couvre les divers frais liés à un décès
  • Vous permet de léguer un héritage
  • Assure la continuité de votre entreprise
  • Complète l’assurance-vie offerte par votre employeur
Planification successorale

Avoir un plan successoral bien pensé peut aider à assurer que vos biens soient distribués d’une façon fiscalement avantageuse, sans retards inutiles et selon vos souhaits. Nos professionnels de la fiducie connaissent les implications fiscales et les relations interpersonnelles. Ils peuvent vous aider à gérer les éléments clés de votre plan successoral, y compris votre testament, vos procurations, l’administration de la fiducie, les exécutions de sociétés ainsi que la disposition et le règlement de votre succession.

Vous sentez-vous concerné?

  • Avez-vous l’intention de léguer toute votre succession à vos héritiers?
  • Comptez-vous transmettre vos biens à des œuvres de bienfaisance?
  • Avez-vous pensé aux implications ou conséquences fiscales de vos choix?
  • Êtes-vous inquiet à l’idée de laisser un fardeau fiscal à votre famille?
Minimisation de l'impôt

De la croissance de vos actifs à leur gestion à la retraite, les impôts peuvent avoir un effet significatif sur votre situation financière. Grâce à nos services de planification fiscale, nous travaillerons en étroite collaboration avec vous et le professionnel de l’impôt que vous avez choisi pour incorporer la planification fiscale dans votre plan de patrimoine global. Ensemble, nous pouvons explorer des options de placement afin de minimiser le revenu de placement imposable et profiter au maximum des économies à impôt différé. Nous pouvons également vous conseiller sur les fiducies et autres stratégies de planification successorale afin de maximiser les actifs que vos bénéficiaires hériteront.

Services supplémentaires
  • Comptable/Fiscaliste
  • Notaire
  • Courtier Hypothécaire
  • Assurance Collective